投資を始めたい、でも敷居が高いと感じている方にオススメしたい投資があります。それがFX(外国為替証拠金取引)です。
この記事ではFXに関する基本的な内容について解説しています。
これから始める方は参考にしてください。
FXってそもそも何？
正式には外国為替証拠金取引と言います。レバレッジを使った証拠金取引であり、金融商品取引法で定められたデリバティブ取引に該当します。
外国の通貨を扱う点では外貨預金と似ていますが内容は大きく異なります。
金融・資本市場をとりまく環境の変化に対応し、利用者保護ルールの徹底と利用者利便の向上、「貯蓄から投資」に向けての市場機能の確保及び金融・資本市場の国際化への対応を図ることを目指し、平成18年６月14日に公布された法律
FXって少額でも始められるって聞いたんだけど
10万円程度でも大丈夫かなぁ？
安心しなされ、十分始められるぞ！
え、本当ですか？というかアナタ誰？
わしは投資家じゃ、お金の話なら詳しい者よ。
FXについても詳しいぞ！詳しくは下の図を見なされ
FXは通貨間の売買取引
例えばドルと円の２通貨でのFXを考えると以下のような形になります。
- 為替レート（通貨間の交換比率）が1ドル130円で円を売ってドルを買う
FXではこれをドル円をロングすると呼ぶ - ドル円を買った結果為替レートが1ドル132円に上昇したので、2円上昇した分が含み益になる
- 1ドル132円で買ったドルを売った結果、上昇した2円分が利益になった。FXは必ず最終的に反対の売買で取引を完了することになる。
※買いで始めた取引は売りで終わり、売りの場合は買いで終わる。
ドル円を買いで取引したら上昇した分だけ利益になるのか
その通り。また売りで取引しても良いんじゃ、売りならドル円が下落すればその分だけ利益になる訳じゃ
具体的にはどれぐらいの資金から出来るんですか？
証拠金の額が最低必要な資金になるんじゃ、詳しく下で説明するぞ
FXで必要な資金について
必要資金は取引数量に応じた証拠金の額で決まります。ドル円で1万通貨を買いで保有することを買いポジションを持つと言います。その際に必要な資金の計算は以下のようになります。
外貨預金で１万通貨買う場合 10,000×100＝1,000,000円
FXで1万通貨買う場合 10,000×100÷25(レバレッジ)＝40,000円
上記の用語について解説します。
ポジション保有時にFX口座に預ける必要最低額の証拠金のこと。取引数量で変わる。また為替レートの変動でも変わってくる。
ポジションとは注文を出したあと決済されてない状態のこと。建玉とも言う。
取引数量とは取引する通貨数のこと。1000通貨や1万通貨などと呼ぶ。
FX口座によって最小取引単位は違う。1通貨から取引できるFX口座もある。
レバレッジとは梃子の力という意味。FXは最大25倍までレバレッジが掛けれるため、少ない資金で大きなポジションが持てる。
このようにFXは証拠金を担保とすることで、本来の資金よりも大きなポジションを持つことができます。
ポジションに必要な証拠金分の資金があればFXできる
- Qドル円の最小取引単位が1,000通貨で証拠金が5000円の場合に10ロット保有するには、幾らの資金が必要ですか？
- A
1,000通貨の証拠金が5,000円の場合、10ロット＝10,000通貨となります。
つまり5,000×10＝50,000円が必要になります。
大体理解できたかな？
つまりドル円のポジションを持つのに、代金の全ては要らないって事で良いんですね？
その通り。１ドル100円の時に1万通貨分のドルを買う場合、最大レバレッジが25倍なので4万円で済むという事じゃ
だから10万円でもFXは始められるんだ。早速始めたいんですけど、取り敢えず銀行に行けばいいんですか？
FXは銀行では扱っておらんのじゃ、FXは店頭デリバディブ商品と言って金融庁の許可を受けた企業しか扱えんのじゃ
代表的なFX口座
次に代表的なFX口座について紹介します。
DMM FX
DMM FXの詳細情報
- 取り扱い通貨ペア数：21通貨ペア
- 最小取引単位：1万通貨
- スプレッド（ドル円）：0.2銭（※原則固定、例外あり）
- カスタマーサポート：【冬時間】月曜日 07時00分〜土曜日 06時50分
【夏時間】月曜日 07時00分〜土曜日 05時50分 - デモトレード：あり
- キャッシュバックサービス：最大30万円まで（※条件あり）
DMM FXの特徴は口座開設までの早さにあります、「スマホでスピード本人確認」が可能な方なら即日口座を開設して取引できます。
平日はほぼ24時間でサポートが受けられるため、安心して口座開設まで案内して貰えます。
さらに取引をする度にポイントが付与されます。ポイントは現金に交換可能なので、お得なサービスになっています。※1
また毎月末にポイントランクの判定があり、ポイントランクに応じてポイント付与量が最大で3倍にまでなります。取引するほどお得なシステムです。
※1.交換は1,000ポイントからになります。
FXのリスクについて
最後にFXをする上で一番大切なことについて説明しよう、何が一番大切か分かるかの？
なんだろう、お金かなぁ・・・
その通り、正確にはお金を失うリスクじゃな
あーそうですよね・・・儲かることばかりで頭が一杯になってましたよ
まぁおいおい理解して行けば大丈夫じゃ
ではFXにおけるリスクについて解説するぞ
FXは利益が発生するだけでなく、損失が発生する可能性もあります。
次にリスクについて具体例を挙げて解説していきます。
証拠金維持率を下回るとポジションを失う
FXはレバレッジを掛けた証拠金取引なので、ポジションを保持し続けるには証拠金維持率を保つ必要があります。
FX口座の多くが証拠金維持率を100％に設定しています。
証拠金維持率が100％を割り込むと、ポジションは強制的に決済される仕組みになっています。
これを強制ロスカットと呼びます。
為替レートに天井や底は存在しない
FXは異なる2国間の通貨の相対的価値（為替レート）なので、上がっても300円まで下がっても50円までなどの決まりはありません。
そのため保有ポジションが予想を超える損失額にまで膨れ上がる可能性があります。
為替レートは常に変動している
ＦＸの取引市場の事を外国為替市場と良い、世界中の市場で取引されているため土日を除いてほぼ24時間動いています。
ポジションを保有している間は常に変動リスクに晒されるので、決済するまで損益は確定しません。
通貨ペア間の金利差の影響を受ける
- ＦＸは法定通貨同士の取引なので、発行国の政策金利の影響を受ける。
- ある国の金利が１％で、もう一方の国の金利が3％の場合、両国の通貨交換時にスワップ金利が発生する。
- 低金利通貨を売って高金利通貨を買うとスワップ金利が貰える。低金利通貨を買って高金利通貨を売るとスワップ金利を払う事になる。
FXは運用している資金を失うリスクがあります。
ポジションを持っている間は常に資金を失うリスクがあります。また元本を保証しないため安易な取引をしてはいけません。
・・・FXって怖い面も多いんですね、知らなかった・・・
他にも注意すべき点があるんじゃが、代表的なのは上記の内容になる
証拠金維持率が下回ると強制ロスカットが、一番怖いですね・・・
強制ロスカットは避けなくてはならない事なんじゃ、強制ロスカットされると多くの資金が失われるからの
じゃあ10万円なんてあっという間に無くなりそうですねぇ、なんか怖いなぁ・・・
強制ロスカットはダメじゃが、損失を限定させることは可能なんじゃ、これを損切と言うんじゃ
損切・・・ですか？損はしたくないんですけどね。
損切は強制ロスカットと違うんじゃ、損切は自分の意志で損失を限定させる事にある、次は損切について解説するぞ
FXはリスクを限定した取引が大事
FXは利益だけでなく、損失も発生します。長くFXを続るならば損失額を限定する必要もあります。
もし、強制ロスカットされるとどれほどの損失になるのか？事例を元に解説します。
レバレッジは25倍、取引口座残高が10万円・1万通貨の保証金は4万円とする。この時の証拠金維持率は250％
急激な相場変動が起こると維持率100％を下回った状態で強制ロスカットが発動することもある
100,000円（取引口座残高）ー62,500円（発生した損失）＝37,500円（残った資金）
1ドル100円から93.75円まで下落＝6.25円の変動
10000（ドル円1万通貨）×6.25（ドル円の変動幅）＝62500円（ドル円下落による損失額）
1ドル93.75銭時の必要保証金は1万通貨で37,500円とする
保証金は為替レートの変動によって変わるので、下落した場合必要保証金も減少する
強制ロスカットになると想定以上の資金を失う
FXは証拠金取引であるため、ポジションを保有するには常に維持率を上回らないといけません。
FX会社の多くは最低維持率を100％以上にしているため、100％を下回ると強制ロスカットになります。強制ロスカットを避ける手段として損切があります。
強制ロスカットされると資金の大半が失われる。損切することで損失額を限定できる
強制ロスカットされると保有ポジションを失い、大きな損失が確定します。利益を出しつつ取引を続けるならば、強制ロスカットは避けなくてはなりません。
そのため、含み損になった場合は損切を考える必要があります。
強制ロスカット怖すぎる・・・
強制ロスカットは大半の資金が無くなるからのぉ、FXを長く続けたいなら避けなくてはならんのじゃ
そうならないために自分の意志で損切をするのが大事と・・・
損切は損失を自分でコントロールできるのじゃ。
損をするならば小さな損が良いじゃろう？
正直１円も損はしたくないんですけどね。含み損になっても我慢してれば損失が無くなることもありますよね？
確かにそうなることもある、しかし相場は想定通りには動かんのじゃ。我慢してる間に強制ロスカットされてしまっては元も子も無いしの
ぐぬぬ・・・強制ロスカットされて多くの資金を失うよりも、損切して小さい資金を失う方がマシということか・・・
長く相場の世界で生きていくのなら損を受け入れて行くことも重要じゃ
分かりました、とりあえず取引口座を作ってFXを始めてみます。最初は無くなってもいいお金でやろうと思います。
FXは元本保証されんので失っても良い資金から始めるのは良い事じゃ。最後にFXを始める前に需要なポイントをおさらいしておくぞ
まとめ：FX（外国為替証拠金取引）について
最後に要点を纏めました。これまでの内容を振り返りながらご確認ください。
- 取引をするにはFXを取り扱う会社で取引口座を開設する必要がある
- 証拠金取引なので少ない資金で大きな取引が可能
- 為替市場は土日を除き24時間取引できる
- 為替市場は24時間動いているので為替レートの変動リスクがある
- 定められた証拠金維持率を下回ると強制ロスカットになる
- 為替レートの変動によっては証拠金維持率を大きく下回る事もある
- 異なる2国間の通貨同士の取引であるため、通貨間の金利差の影響を受ける（スワップ金利による差益も発生する）
FXは少ない資金で始められて、いつでも取引できる便利さがある一方でリスクもあります。始める前にはよく理解した上で行いましょう。